Si vous êtes novice en matière de placements, investir dans des ETF peut être un bon moyen d'entrer en bourse.
C'est un outil à faible coût qui vous permet de prendre moins de risques qu'en plaçant des
actions individuelles, car le fonds passif contient déjà une diversification. Dans cet article sur les ETF destiné aux débutants, nous examinerons les avantages et les inconvénients des fonds indexés et la procédure à suivre pour acheter des ETF.
Que sont les ETF ?
Le nom vient de l'acronyme "Exchange Traded Fund", c'est-à-dire des fonds négociés en bourse
comme les actions et les obligations.
Les ETF sont également appelés fonds passifs, car contrairement aux fonds communs de placement,
ils se déplacent automatiquement en reproduisant un actif sous-jacent :
> un indice boursier ;
> un indice obligataire ;
> un panier de produits de base.
Cela les rend moins chers, car les gestionnaires n'ont pas à investir de ressources pour le contrôle
périodique. Mais aussi diversifiées, car elles sont performantes en suivant un indice ou un ensemble
d'instruments.
Investir dans les ETF : quels avantages ?
Si les ETF ont connu un tel succès en peu de temps, c'est en raison des grands avantages qu'ils offrent par rapport aux fonds gérés traditionnels. Voyons voir quelles sont les principales.
Un instrument simple
Cela est dû au fait que les ETF reproduisent la performance d'un indice de référence auquel ils se réfèrent. Cela permet aux investisseurs d'être directement exposés au marché qui les intéresse le plus.
Qu'il s'agisse d'actions, d'obligations, de marchandises, etc. Mais aussi en poursuivant votre stratégie préférée : à court terme ou à effet de levier.
Facilité de gestion
Ils peuvent être gérés en temps réel en bourse, ainsi qu'achetés et vendus par des intermédiaires tels que des courtiers ou des banques comme par exemple Saxo banque un leader du secteur entièrement règlementé et qui respecte des exigences réglementaires strictes
Ils bénéficient d'une grande transparence
Comme ils constituent un indice de marché bien connu, les investisseurs connaissent les risques et les bénéfices auxquels ils sont confrontés de manière transparente et préventive.
En outre, le prix est constamment mis à jour en fonction de l'évolution de la référence (ou de l'indice) à laquelle il se réfère. Par conséquent, le commerçant est constamment informé de ses performances au fil du temps.
Ils offrent une flexibilité
Les ETF n'ont pas de date d'expiration et sont cotés en bourse en temps réel, comme mentionné. Ainsi, le commerçant a la possibilité de moduler ses objectifs dans un délai précis et contrôlé. Ce qu'on appelle trading intraday à celle de moyenne/longue portée (par exemple, aux investissements à des fins de prévoyance).
La flexibilité découle également du fait qu'il est également possible d'investir sur une seule unité en termes d'action ou de titre. Ainsi, il est possible d'investir de petits montants sur plusieurs marchés dans le monde.
Instrument économique
Il s'agit d'un instrument géré passivement, ce qui vous permet de réduire les coûts typiques de la gestion active, ainsi que la distribution. Il en résulte des frais très faibles.
Un risque réduit
Investir dans les ETF signifie acheter un ensemble d'instruments en une seule fois. Cela répond à la
bonne règle de la diversification, qui recommande de ne pas concentrer trop de capital sur un seul
actif, mais sur plusieurs produits financiers pour diluer le risque.
Comment les ETF fonctionnent-ils ?
Les ETF fonctionnent comme des instruments gérés passivement. Cela signifie qu'ils reproduisent la performance d'un certain indice (également appelé benchmark dans le jargon anglo-saxon) ou le prix d'un panier d'actifs.
Les principaux indicateurs boursiers sont les actions des meilleures compagnies d'un secteur donné ou qui affichent des performances particulières. Ils sont très prisés par les experts analystes qui ont besoin de déterminer les tendances des marchés boursiers mondiaux ou de connaître la situation d'un secteur particulier.
Un ETF peut également être basé sur des produits de base. Il existe des ETF sur le pétrole comme le United States Oil Fund, l'un des plus recherchés, mais aussi sur l'or, le palladium, etc.
Les gestionnaires d'un ETF achètent des actions dans les indices de référence en proportion des ressources disponibles. De cette façon, ils peuvent obtenir une valeur d'investissement égale à celle de l'indice reproduit.
Dans les fonds à gestion active, le gestionnaire dispose d'une grande latitude pour choisir les titres en vue d'un profit final. Dans le cas des ETF, au contraire, on sait à l'avance quels produits acheter, car ils correspondent à ceux qui sont inclus dans l'indice.
Qu'est-ce que cela signifie ? Que le résultat final de l'investissement dans un ETF ne dépend pas tant de la capacité du gestionnaire à choisir les actifs, mais de l'évolution de l'indice sur lequel il a décidé de miser.
Comment choisir un ETF
Comment choisir un etf pour investir ? Les aspects à évaluer ne sont pas seulement les actifs ou les indices sous-jacents. Voici les principaux facteurs à prendre en compte pour investir dans un etf :
1. le montant des actifs gérés par le fonds, qui pèse sur sa liquidité
2. le type de stratégie qui se réplique : physique ou synthétique. Bien que les experts conseillent de parier sur le premier
3. les commissions attendues
4. la monnaie de référence
5. qui gère le fonds
6. prime/réduction prévue
Investir dans les ETF : commissions attendues Quelles sont les commissions attendues sur les investissements dans les ETF ? Quels sont les coûts ? Nous avons dit que l'un des principaux avantages de cet instrument financier géré passivement est précisément les commissions réduites.
Cela est dû à leur structure de base, avec des gestionnaires capables d'optimiser les phases d'achat ou de vente en réduisant les coûts généraux liés à la gestion.
Investir dans les ETF en 2021 : quels secteurs privilégier ?
2020 a été une année peu propice pour les marchés financiers, à cause de Covid-19. Pas pour tout le monde, bien sûr. Il y a aussi des actions qui ont littéralement explosé, comme Amazon (en raison de l'essor du commerce électronique), les actions de Zoom (une plateforme utilisée dans différents domaines, de l'école au travail) ou les multinationales pharmaceutiques qui travaillent sur les vaccins.
En ce qui concerne l'ETF, nous ne pouvons pas vous donner le cheval gagnant avec une sécurité à cent pour cent. Aussi parce que, qui parle de prévisions sûres, ne veut que vous tromper.
Mais, tout au plus, vous suggérez quels sont les secteurs qui, selon plusieurs analystes, pourraient donner plus de satisfaction en 2021. Comment :
Des fonds qui incluent des sociétés qui s'occupent d'IA, d'intelligence artificielle. Un secteur en pleine expansion et qui le sera encore pendant des années
Les marchés asiatiques, dont la croissance est régulière et n'est ralentie que par Covid-19, clôturent de toute façon l'année avec un signe positif
Les ETF qui font référence au pétrole, qui, après une année plutôt éprouvante, devraient augmenter considérablement
Les ETF qui incluent les entreprises pharmaceutiques. Qui, excusez le jeu de mots, jouissent toujours d'une bonne santé. Surtout ceux qui mènent la course au vaccin